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bet007足球比分:要求在大笔人民币现金上记录序列号

时间:2020/9/16 18:54:43   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:银行应特别注意特定行业公司的法定代表人,股东,高管,律师,会计师和其他自然人,例如空壳公司,现金密集型公司,房地产和医疗服务以及个体工商户或高于一定水平。公务员,因为这些人本身也是洗钱的高风险群体,因此必须在银行中受到高度重视。为这些高风险客户办理现金存取款业务的银行,应当在“审...
银行应特别注意特定行业公司的法定代表人,股东,高管,律师,会计师和其他自然人,例如空壳公司,现金密集型公司,房地产和医疗服务以及个体工商户或高于一定水平。公务员,因为这些人本身也是洗钱的高风险群体,因此必须在银行中受到高度重视。

为这些高风险客户办理现金存取款业务的银行,应当在“审查内容,确认核对渠道,文件核对措施和核查结果”三个方面履行尽职调查义务。

在审查内容方面,银行应核实这些高风险个人客户身份信息的真实性,核实并保存其身份文件的副本;二是资金来源和目的,注意资金是否使用个人账户经营收入和支出;此外,银行在柜台上开展现金业务时,还应注意这些洗钱风险高的人的交易背景,交易对手的情况,存款与取款金额与客户的职业和收入之间的匹配关系,以及存取现金的频率。

加强尽职调查的第二个义务是,银行必须确定自然人客户信息验证的渠道吗?通常直接从客户那里获得个人信息,或者通过诸如个人信用信息,回访,实地访问以及对客户档案的查询等渠道获得个人信息。银行应努力从不同渠道获取不同信息,以查明个人信息是否存在矛盾。地点。

银发[2020] 105号《中国人民银行关于实施大额现金管理试点的通知》中,要求河北,深圳和浙江处理总额超过10万元的私人账户,单笔或多笔现金交易20万元。对于超过30万元的大额现金存款和取款,必须控制“约会,注册和现金追踪”三个步骤,即实施大额现金存款的五个“谁/何时/何地/为什么/如何”步骤。和提款。根据可追溯性政策(谁拿走了?什么时候拿走了?什么地方拿走了?如何拿走?为什么要兑现?),银行甚至被要求在大笔人民币现金上记录序列号。

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